 |
|
|
Para sa nag-iisang layunin na protektahan ang pananalapi, legal at moral na integridad ng UniTeller, na magmumula sa laundering ng ari-arian at iba pang ilegal na gawain. Ang Legal at Compliance ay may pangunahing responsibilidad na gumarantiya na ang lahat ng transaksyon na nagmumula sa kompanya ay matugunan ang mga batas, patakaran at regulasyon na itinatag ng mga ahente ng gobyerno katulad ng: “Banking Department, OFAC, FINCEN, IRS, kasama ng iba pa.
Mga Panukala ng Anti-Money Laundering (AML)
Ang Money Laundering ay ang gawi na ilegal na panlilinlang upang magkamit ng pondo at magmukha itong legal. Sa batas ng U.S. ito ay gawi ng tumawag pansin sa mga pinansyal na transaksyon upang itago ang pagkakakilanlan, pinagmulan, o destinasyon ng mga ilegal na salapi. Ang mga pondo na ito ay pinapasok sa ilegal na pamamaraan sa sistemang pinansyal, upang ito ay maisalin, magamit na puhunan o mapatakbo sa legal na paraan.
Ang Federal Government, sa ilalim ng Bank Secrecy Act at ng Money Laundering Control Act, ay may nasusulat na mahigpit na batas at regulasyon upang tumulong sa paghadlang sa mga Money Laundering activities.
Ang UniTeller ay malugod na sumusunod sa mahigpit na batas at regulasyon na itinakda ng gobyerno.
Ang pagsunod sa mga patakaran at regulasyon ay bahagi na ng aming pang araw-araw na patakaran.
Mga Kontrol
Ang Compliance System ng UniTeller ay sinasala ang lahat ng transaksyon base sa mga listahan ng mga pangalan ng indibidwal na sangkot sa mga ilegal na gawain, tulad ng laundering ng assets o drug trafficking, na palaging inihahayag ng OFAC. Ang iba pang pansariling listahan ay nakatala, base sa iba’t ibang kategorya:
- Mga naipong salaping napadala, kahina-hinalang transaksyon, mga blacklist, atbp
- AML Manual para sa mga empleyado at ahente
- Code of Conduct para sa mga empleyado ng UniTeller, kasama ng Mandatory Compliance Initiatives, direkta at patibayin ang pagiging maasahan ng lahat ng aktibidad
|
|
